Cookie / Süti tájékoztató
Kedves Látogató! Tájékoztatjuk, hogy a honlap felhasználói élmény fokozásának érdekében cookie-kat alkalmazunk. A honlapunk használatával ön a tájékoztatásunkat tudomásul veszi.
Rendben

Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás)

  • Képzési információk
  • Munkaerőpiaci információk
  • Iskolák
  • A képzés alapvető jellemzői

    Szakmanév

    Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás)

    OKJ

    5434301

    Szakmacsoport

    Közgazdaság

    Iskolai rendszerű képzési idő

    2 év

    Iskolarendszeren kívüli képzési idő

    960-1440 óra

    Munkakör

    "A banki termékértékesítő elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el
    feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására.
    Ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár
    összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását. Értékesíti a pénzügyi
    szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja. Részt vesz az ügyfelek
    pénzforgalmának lebonyolításában, mind számlapénz, mind készpénz esetében, fizetési számlához kapcsolódó
    termékeket és szolgáltatásokat értékesít és nyilvántart. Pénztárat és helyi értéktárat kezel, helyi ATM-et
    üzemeltet. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban.
    Lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket értékesít, és részt vesz a hiteldöntés előkészítésében.
    Hiteladminisztrációs feladatokat lát el és hitelmonitoringot végez. A befektetési termékértékesítő a befektetési
    szolgáltató hálózati egységeiben és központi adminisztratív területeken lát el feladatokat. Ügyfélkapcsolatot
    létesít és gondoz. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító
    szemléletben is). Elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését. Alkalmassági és
    megfelelőségi tesztet készít. Értékesíti a befektetési szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű
    dokumentációs feladatkört ellátja. Szabványosított és nem szabványosított tőkepiaci megbízásokat fogad és
    bonyolít. Értékpapírszámlát nyit és kezel. Figyelemmel kíséri a tőkepiaci folyamatokat és termék-innovációkat.
    Részt vesz az ügyfélszámla pénzforgalmának lebonyolításában. Pénztárat és helyi értéktárat kezel.
    Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban. A
    független biztosításközvetítő alkalmas a lakosság, a vállalkozási szektor és az intézmények kockázatkezelési
    igényeinek a lebonyolítására a biztosítók felé, a kockázat transzfer keretein belül. Önállóan végzi a biztosítások
    megkötése előtt a megfelelő igény felmérést, összehasonlítást a piacon fellelhető termékek között, ha ez nem
    elégíti ki ügyfele biztosítási igényeit, akkor egyedi megoldásokat dolgoz ki. A biztosítás feltételeit ismerteti és a
    megfelelő tarifa alapján díjat képez, és a biztosítási ajánlatot a biztosítóba juttatja. Ügyfeleivel rendszeres
    kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási ügyek rendezésében. A függő biztosításközvetítő alkalmas egy
    biztosító vagy egy mással nem versengő biztosítási termékek közvetítésére. Önállóan végzi az ügyfelei
    biztosítási igényeinek a felmérését, a biztosítási termékek ismertetését a biztosítás megkötését és az ajánlat és a
    díj biztosítóhoz történő eljuttatását. Bizonyos esetekben külön megfelelés esetén kötvényesít is. A
    valutapénztáros a vonatkozó jogszabályoknak és a belső eljárásrendnek megfelelően önállóan valutaváltással
    kapcsolatos feladatokat végez, ellátja a pénzváltással kapcsolatos ügyintézői és pénztári, pénzkezelői, értéktárosi
    feladatokat. A hazai és külföldi fizetőeszközök vonatkozásában bankjegyfelismerést, forgalomképesség és
    valódiság tekintetében bankjegyvizsgálatot végez. Felelősségi körébe tartozik a pénzmosás és a terrorizmus
    finanszírozása ellen hatékonyan fellépni, amelynek révén hozzájárul a pénzváltó és a hitelintézet prudens
    működéséhez.
    A szakképesítéssel rendelkező képes:
    Banki és befektetési termékértékesítő
    - banki, befektetési terméket értékesíteni, közvetíteni
    - ügyfélszerzési és kapcsolattartási feladatot végezni
    - banki és befektetési termékekről tájékoztatást adni és értékesíteni azt
    - aktív bankműveleteket végezni
    - aktív bankügylethez kapcsolódó döntés-előkészítési és lebonyolítási feladatokat ellátni
    - hitelszámlát nyitni és kezelni
    - hitelmonitoring tevékenységet ellátni
    - passzív bankműveleteket végezni
    - lekötési megbízást fogadni
    - folyószámlát, pénzt/értéket, valamint váltót és inkasszót kezelni
    - pénzforgalmat bonyolítani
    - alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteni és értékelni
    - értékpapír és ügyfélszámlát nyitni, számlaműveletet végezni és megszüntetni
    - befektetési megbízásokat fogadni és bonyolítani
    - kiegészítő adminisztrációs tevékenységet és központi háttérmunkákat végezni
    Független biztosításközvetítő
    - biztosítást közvetíteni
    - tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról - felméri a biztosítási igényt, elemzi a biztosítási szükségletet
    - versenyző biztosítási termékeket és biztosítókat összehasonlítani
    - közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban
    - képviselni az ügyfelet, az alkuszként
    - az aktuális biztosítót képviseli (többes ügynök esetében)
    - jogszerű, szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújtani
    - elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni
    - marketingtevékenységben közreműködni
    - pénzügyi tervezésben közreműködni
    Ś- informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni
    Függő biztosításközvetítő
    - biztosítást közvetíteni
    - tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról
    - felmérni a biztosítási igényt, elemezni a biztosítási szükségletet
    - közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban
    - képviselni a biztosítót
    - jogszerű, szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújtani
    - elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni
    - marketingtevékenységben közreműködni
    - pénzügyi tervezésben közreműködni
    - informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni
    Valutapénztáros
    - valutaváltást végezni
    - ügyintézői, pénztári, pénzkezelői és értéktárosi feladatokat ellátni
    - bankjegyet felismerni, valódiságát és forgalomképességét megállapítani
    - ügyfél-azonosítást végezni, adatokat rögzíteni"

    A szakképzés moduljai

  • Munkaerőpiaci információk

    Béradatok (medián) Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás)

    Gondold végig, hogy amikor tornasorba áll az osztály, ki áll középen!
    Az ő testmagassága lesz az osztályodban a testmagasság medián értéke. Ehhez hasonlóan az ábrán látható medián az adott szakmákban dolgozók nagyság szerint sorba rendezett béradatainak középső értéke.

    Okleveles adóellenőrzési szakértő
    448499 Ft
    Okleveles forgalmiadó-szakértő
    448499 Ft
    Okleveles jövedelemadó-szakértő
    448499 Ft
    Okleveles nemzetköziadó-szakértő
    448499 Ft
    Adótanácsadó
    446697 Ft
    Statisztikai és gazdasági ügyintéző
    310000 Ft
    Vállalkozási mérlegképes könyvelő
    300672 Ft
    Államháztartási mérlegképes könyvelő
    278763 Ft
    Egyéb szervezeti mérlegképes könyvelő
    278763 Ft
    IFRS mérlegképes könyvelő
    278763 Ft
    Pénzügyi szervezeti mérlegképes könyvelő
    278763 Ft
    Szakképesített bankreferens
    265000 Ft
    Pénztárkezelő és valutapénztáros
    254471 Ft
    Társadalombiztosítási ügyintéző
    253061 Ft
    Bérügyintéző
    250832 Ft
    Ellenőrzési szakelőadó
    250832 Ft
    Közbeszerzési referens
    229300 Ft
    Pályázati-támogatási asszisztens
    214996 Ft
    Képző és iparművészeti program- és projektszervező
    211503 Ft
    Médiaművészeti program- és projektszervező
    211503 Ft
    Előadóművészeti program- és projektszervező
    211503 Ft
    Banki, befektetési termékértékesítő
    198974 Ft
    Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás)
    197704 Ft
    Pénzügyi-számviteli ügyintéző
    197599 Ft
    Vállalkozási és bérügyintéző
    193943 Ft
    Adóügyintéző
    192456 Ft
    Üzleti szolgáltatási munkatárs
    191709 Ft
    Költségvetés-gazdálkodási ügyintéző
    189676 Ft
    Államháztartási ügyintéző
    189676 Ft
    Vállalkozási ügyintéző
    189509 Ft
    Pénzügyi ügyintéző
    185064 Ft
    Számviteli ügyintéző
    183979 Ft
    Vámügyintéző
    182857 Ft
    Jövedéki ügyintéző
    182857 Ft
    Termékdíj ügyintéző
    182857 Ft
    Vám-, jövedéki- és termékdíj ügyintéző
    182857 Ft
    Pénzügyi projektmenedzser-asszisztens
    182835 Ft
    Nonprofit menedzser
    182170 Ft
    Biztosításközvetítő (függő és független)
    180000 Ft
    Biztosítási tanácsadó
    180000 Ft
  • Iskolák

    Képzést oktató iskolák:

    A választott szakmát oktató iskolák jelen oldalon bemutatott listája a KIR-STAT adatbázisán alapszik, amely csak részleges képet nyújt a képzést adó intézményekről. Ha egy konkrét szakma érdekel, mindenképpen keresd fel az adott iskolát, mert a szakmák oktatása évről évre is változhat. Továbbá próbálj meg minél több forrásból tájékozódni az iskolák listájáról.

    Az iskolák neve mellett láthatod, hogy az adott intézmény diákjai hogyan teljesítettek az Oktatási Hivatal által 2016-ban lebonyolított Országos Kompetenciamérésen az ország összes tanulójához képest. Amennyiben felkeltette az érdeklődésedet egy iskola, akkor az iskola nevére, majd az "OKM jelentés letöltése" gombra kattintva letöltheted a részletes információkat a kompetenciamérés eredményeiről (pl. a szakképző iskolai telephelyen tanulók teljesítménye). További információ az Országos Kompetenciamérésről itt érhető el: www.kir.hu/okmfit

    Oktatas
    Képzést oktató iskolák
    OKM Matematikai eredmény, 2016
    OKM Szövegértés eredmény, 2016

    smiley Az adott iskola tanulói jelentősen jobban teljesítettek, mint az ország összes szakképző iskolai tanulója.

    smiley Az adott iskola tanulói hasonlóan teljesítettek, mint az ország összes szakképző iskolai tanulója.

    smiley Az adott iskola tanulói jelentősen rosszabbul teljesítettek, mint az ország összes szakképző iskolai tanulója.

    smiley Ezen iskola esetében nem érhető el OKM adat.